Jak prokázat původ peněz při koupi bytu?

Dobrý den, jsem profesionální sázkař (člověk, který vydělává na sportovním sázení). Koupím byt, který stojí asi 1 milion dolarů.

1. otázka) Pokud mě daňový úřad požádá o prokázání původu peněz a já odpovím, že to udělat nemohu, požádají mě jednoduše o zaplacení 10 % z částky, nebo to může být vážnější?

2.) Řekněme, že úřady, kde jsem „vydělal“ peníze, byly v naší zemi oficiálně povoleny, jak tedy mohu v tomto případě potvrdit zdroj příjmu (vzhledem k tomu, že 13% daň z výher berou úřady automaticky).

Mám přijít do kanceláře se svým notebookem a ukázat jim to nebo co?)))

Zobrazit plnou
14. května 2018, 16:59 , Andrey, Petrohrad
Odpovědi právníků
Dmitrij Černobavský
Právník, Elektrostal
hodnocení 7.2
Povídat si

1. pokud Federální daňová služba odhalí skutečnost, že jste neplatili daně z příjmu, bude požadovat zaplacení nedoplatků na dani z příjmu fyzických osob, penále v souladu s článkem 75 daňového řádu, jakož i pokuty v souladu s články 119 daňového řádu (Nepodání daňového přiznání (výpočet hospodářského výsledku investiční společnosti, výpočet pojistného)) a 122 daňového řádu (Neodvedení nebo neúplné zaplacení částek daně (inkaso, pojistné)).

ale zároveň vzhledem k tomu, že jde o příjmy ze zahraničních zdrojů, je nutné vzít v úvahu ustanovení právní úpravy o zamezení dvojího zdanění, neboť Vaše výdělky mohly podléhat daním v zahraničí.

2. požádejte je o 2-NDFL nebo jiný dokument.

14. května 2018, 18:13
Dmitrij Vasiliev
Právník, Moskva
hodnocení 10
Povídat si

Dobré odpoledne.
Dnes je totiž takový problém a celkem běžný, když má člověk příjem z online aktivit, dostává příjem na kartu/peněženku jednotlivce a chce z něj oficiálně platit daně (chce „legalizovat“), ale neví jak kvůli různým mylným představám (obvykle zcela neopodstatněným).
V zásadě se tato otázka týká těch, kteří mají online příjem, který zcela nezapadá do obvyklého rámce a dostávají příjem na kartu/peněženku jednotlivce, konkrétně se to týká nezávislých pracovníků, programátorů, těch, kteří přijímají platby z affiliate programů, online sázkových kanceláří , online kasina, online poker, různé burzy, investice na internetu, transakce s kryptoměnami, má příjmy z reklamy na internetu, ti, kteří prodávají zboží a poskytují služby prostřednictvím sociálních sítí, i ti, kteří dostávají příjmy od zahraničních společností nebo jiné zahraniční protistrany atd.
Samostatné jsou i příběhy, kdy člověk z nějakého důvodu již nashromáždil značné množství peněz, ale nezaplatil z toho daně (peníze někde úspěšně investoval, případně podnikal společně s partnerem, ale podnikání byl registrován na jméno partnera atd.) a nyní se tato osoba bojí tyto peníze utratit, protože věří (a ne bezdůvodně), že proti ní mohou být vzneseny nároky.
Zde jsou nejčastější mylné představy:
1. Pokud nebudu mít smlouvy a jiné dokumenty se svými protistranami, pak nebudu moci platit daně a legalizovat své příjmy. To absolutně není pravda. Ano, situace jsou různé a vždy je potřeba na ně nahlížet individuálně, ale je potřeba počítat s tím, že v drtivé většině případů není absence smluv a dalších dokumentů od protistran překážkou pro oficiální a legální placení daní.
2. Pokud budu mít na kartách/peněženkách hodně malých účtenek, nebudu moci platit daně, protože nebudu moci zdůvodnit každou transakci – to je také mylná představa. Situace jsou opravdu různé – jedna věc je, když mluvíme o legalizaci příjmů, které klient získá od jedné společnosti (například zahraniční zaměstnavatel), a druhá situace – když peníze jdou ve velkém počtu transakcí na kartu/peněženku ( v některých případech zahraniční) v malých částkách, nicméně v prvním i druhém případě můžete pracovat legálně a platit daně, jde jen o to, že první a druhá situace budou mít své vlastní charakteristiky, pokud jde o to, jak bude legalizována.
3. Peníze se ke mně dostávají nejasnými cestami a finanční úřad jim určitě přijde na kloub. Často dochází k situacím, kdy např. příjem ze zahraniční služby přichází do zahraničního platebního styku, poté je různými způsoby převeden na kartu/peněženku ruské banky nebo ruského platebního styku – takové situace také nejsou překážkou k legalizaci příjmů.
4. Pokud mám příjem z internetových aktivit, pak nemám povinnost platit daně. Kupodivu existuje i taková mylná představa. Zde je třeba si jednou provždy pamatovat – daň podle ruského práva (stejně jako ve většině ostatních zemí světa) se platí z jakéhokoli příjmu. Nezáleží na tom, z jaké činnosti jste vydělali peníze, vždy jste povinni platit daň z výše vašeho příjmu (článek 217 daňového řádu Ruské federace).
5. Mám velké transakce na kartách, ale jen malá část z nich je mým příjmem (často se týká těch, kteří investují do kryptoměn, nebo hrají na devizových burzách, uzavírají sázky v sázkových kancelářích atd.) – pokud platím daně, pak finanční úřad bude požadovat zaplacení daně z celé částky účtenek na kartě. V rámci tohoto bodu je vše velmi individuální. V některých případech to skutečně může být problém, ale ve většině situací existují možnosti, jak platit daň pouze z výše vašeho skutečného příjmu, nikoli z celého obratu.
6. Pokud budu oficiálně evidovat své příjmy, pak budu muset vést nějakou složitou evidenci, mít hromadu papírů a obecně to všechno zabere spoustu času. Ve skutečnosti to v drtivé většině případů není pravda. V určitých situacích a do určité výše příjmu můžete obecně bezpečně platit daně jako jednotlivec a nezakládat samostatného podnikatele / LLC. Ve stejných situacích, kdy stále potřebujete otevřít individuálního podnikatele / sro, v 99% případů není třeba vést žádné složité záznamy.
7. Když nebudu platit daně, nic mi nehrozí. Tato mylná představa bude dále diskutována.
Existuje tedy dostatečné množství mylných představ, které brání tomu, aby člověk konečně začal platit zákonem stanovené daně a mohl klidně spát. Ve skutečnosti však v každé situaci můžete problém vyřešit, abyste legalizovali své aktivity, platili daně a neměli žádné nároky od finančních úřadů a bank, aniž byste se přetěžovali vyplňováním velkého množství papírů, stačí se obrátit na každý případ individuálně a jednat v závislosti na konkrétní situaci.
Pokud jde o možnosti legalizace příjmu, existuje několik z nich:
1. Jako fyzická osoba – prostřednictvím podání 3 k dani z příjmů fyzických osob – existují určité zvláštnosti při vyplňování 3 daní z příjmů fyzických osob (zejména uvedení zdroje příjmů apod.) a omezení, například pokud podáváte 3 daňové přiznání k dani z příjmů fyzických osob a uveďte poměrně velký příjem 10–20 milionů rublů, pak pro vás může vyvstat mnoho otázek, zejména v praxi existují případy, kdy daňové úřady takové osoby kontrolují. osoby za provozování nelegální podnikatelské činnosti. Tato možnost není vždy vhodná pro každého, musíte k ní přistupovat opatrně.
Tato možnost má také mnoho nuancí podle federálního zákona 115 „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ ze dne 07.08.2001. 115. XNUMX, protože peníze obvykle procházejí osobními účty/kartami. tváře. Potíž je v tom, že banky mohou zablokovat vaše karty/peněženky a zablokovat centrální banku, pokud nesplňujete požadavky XNUMX-FZ a objasnění centrální banky v tomto ohledu (v této věci existuje poměrně mnoho informací, že potřebujete vědět, zde nebudu popisovat vše, ale v případě potřeby se o tyto informace rád podělím samostatně).
2. Jako samostatný podnikatel/LLC. V rámci této možnosti je poměrně hodně „podmožností“, používají se různé způsoby práce atd. Nelze vše popsat v kostce obecně, možnost se obvykle používá, pokud je obrat dostatečně velký, nebo možnost vykazování pod 3 daně z příjmu fyzických osob není vhodná z jiných důvodů. Je těžké to specifikovat v rámci obecné konzultace, protože existuje spousta možností – vše závisí na tom, o jakém obratu mluvíme, jak jdou příjmy, od kolika lidí atd.
3. V určitých případech se také využívá možnost placení daní spojená s využitím společnosti otevřené v jiných zemích (mnozí tomu říkají offshore, ale je třeba pochopit, že režim není využíván za účelem daňových úniků, ale naopak za účelem placení všech daní v Ruské federaci, tedy provozování zcela legálních činností).
To znamená, že cílem této možnosti je následná legalizace příjmů z činnosti zahraniční společnosti v Ruské federaci, v důsledku čehož jsou všechny daně placeny v Ruské federaci (nebo část daní je placena v Ruské federaci). , část v zemi jurisdikce společnosti, závisí na zemi). Zde je velmi důležitá volba jurisdikce (každá země má své vlastní nuance), stejně jako vztah této země k Rusku (přítomnost nebo absence smlouvy o zamezení dvojího zdanění atd.).
Podotýkám, že mnozí po prostudování základních informací o možnosti legalizace svých příjmů dojdou k závěru, že vše je poměrně komplikované a riskantní a zůstávají v „šedé“ zóně, je však třeba poznamenat, že daňové úniky mohou vést k dost nepříjemné následky:
1. Musíte pochopit, že pokud mluvíme o více či méně závažných příjmech, pak dříve či později povedou k pořízení registrovaných nákupů (byty, auta atd.) – a v těchto případech je šance, že finanční úřad bude odhalit, že váš příjem je výrazně vyšší.
Dopravní policie a Rosreestr předávají finančním úřadům informace o nákupech za účelem sledování placení přepravní daně a daně z nemovitosti, zatímco daňový inspektor se při přijímání informací o nákupech může také zeptat, odkud peníze na takové nákupy pocházejí a pokud neexistuje oficiální potvrzený příjem, pak mohou nastat problémy Otázky pro vás.
Finanční úřad má i další mechanismy pro identifikaci „šedých“ příjmů, a přestože finanční úřad v současné době v tomto směru cíleně nepracuje, jistě existují rizika, že finanční úřad vaše příjmy odhalí.
2. Banka má také v některých případech právo od vás požadovat potvrzení o zákonném zdroji původu finančních prostředků a v případě, že neplatíte daně, má banka v některých případech právo dokonce odmítnout vydat finanční prostředky dokud neposkytnete dokumenty potvrzující jejich legální původ.
Existuje například taková praxe, kdy do banky přinesete zálohu. Zaměstnanci banky přijímají vaše peníze s úsměvem a bez otázek. Poté uplyne podmíněný rok (doba vkladu) a nastává čas vybrat vklad. A tady to všechno začíná – přijdete si vybrat svůj vklad a banka se vás zeptá, kde jsou dokumenty potvrzující legální původ prostředků. Samozřejmě můžete mávat šavlí a nadávat, že jste se vůbec nezeptali atd., ale faktem je, že banky používají normy 115-FZ, podle kterých když vložíte peníze do vklad na účet/kartu/bankovní vklad (kromě vkladů ve prospěch třetích stran), pak by zde banka neměla nic kontrolovat, jelikož zde nemůže docházet k praní špinavých peněz a při výběru peněz z účtu/karty/vkladu banka již má existuje právo kontrolovat zákonnost původu těchto peněz.
Stejně tak může banka odmítnout výběr prostředků z účtu/karty.
To není možné ve všech případech (pouze při určitých rychlostech) a nestává se to často, ale přesto se to čas od času stává, včetně situací, které se dostaly až k Nejvyššímu soudu.
3. No a ke všemu nezapomeňte na umění. 198 Trestního zákoníku Ruské federace – „Daňové úniky jednotlivce“ – pokud vyděláte více než 3 milionu rublů za 6,9 roky. a nezaplatíte z toho daně, pak máte velkou šanci, že budete trestně odpovědní.
Kromě toho existuje také čl. 171 Trestního zákoníku Ruské federace, který stanoví trestní odpovědnost za nelegální podnikání – v rámci tohoto článku i při nepřiznaných příjmech pouze 2 miliony 250 tr. Můžete být vystaveni trestní odpovědnosti.
Rád bych poznamenal, že pokud něco zůstane nejasné, vždy můžete získat podrobnější ústní nebo písemnou radu o nejoptimálnějším schématu legalizace příjmů z vašeho druhu činnosti, včetně konkrétních příkladů z praxe (včetně soudní) a popisu každé možnosti kontaktováním chatu se mnou (tlačítko „chat“ vedle fotografie účtu).
S pozdravem,
Vasiljev Dmitrij.

Pracuji neoficiálně a přivydělávám si jako freelancer, neplatím daně. Aktivně si spořím na byt, část peněz si nechávám na kartě, aby se nabíhaly úroky, a zbytek je pod matrací.

Chtěl jsem dát nashromážděné „miliardy“ do banky – bylo by to bezpečnější a úrok by se hodil. Na internetu jsem se ale dočetl, že později při výběru prostředků si banka může vyžádat doklady o původu peněz.

Řekněme, že odmítnu zálohu a ještě schovám peníze pod matraci. Poté, co jsem oficiálně nezaměstnaný, přijdu se spoustou peněz na koupi bytu. Měli by o mě v tuto chvíli zájem?

Stručně řečeno: finanční úřad vás může kontaktovat v každém případě, s bankou i bez ní. Banka ale alespoň ušetří peníze spolehlivěji než matrace a přinese úrok.

Černý příjem a bílá banka

Hlavním dokumentem, o který se banky při monitorování operací opírají, je zákon č. 115-FZ o boji proti praní špinavých peněz. Existuje uzavřený seznam podezřelých manipulací s penězi ve výši 1 milionu rublů. Například:

1. Nákup nebo prodej hotovosti v cizí měně.
2. Nákup cenných papírů za hotové.
3. Příjem peněz ze zahraničí od anonymního odesílatele.

Pokud jednoduše vložíte peníze na své jméno a poté je vyberete, pak by přísně ze zákona neměla být žádná kontrola – taková operace není na seznamu pochybných.

Ale v každém případě se finanční úřad o otevření vkladu dozví: banka má oznamovací povinnost. Pravda, ne o konkrétní částku, ale o akci samotnou. Jako, v takový a takový den jsme otevřeli vklad s takovým a takovým číslem pro toho a takového člověka.

Černý příjem a bílý byt

Finanční úřad bude o koupi bytu určitě vědět. Nezáleží na tom, zda jste platili v hotovosti nebo bankovním převodem, zda jste si vzali novostavbu nebo ji znovu prodali. Rosreestr každopádně o transakci napíše inspektorátu, aby vám mohl vypočítat daň z nemovitosti.

Rosreestr vám o ceně bytu neřekne, protože to sama neví. Inspekce ale bude znát katastrální hodnotu objektu, která se blíží tržní hodnotě. V poslední době se totiž daně z nemovitosti počítají podle katastru.

Další je loterie. Pokud vaše daně řeší pečlivý kontrolor, může se divit, kde na tak drahý nákup nezaměstnaný bere peníze. Pokud se ukáže, že inspektor je méně zvědavý, bude mít štěstí.

Loterie se ale bude každoročně opakovat, protože daň z nemovitosti se platí každý rok. A pozorných inspektorů je dost. Přečtěte si například, jak byla dívce doměřena dodatečná daň z příjmu fyzických osob za automobil, který jí daroval její manžel.

Mimochodem, finanční úřad není jedinou vládní agenturou, která se může o bytě dozvědět. Pokud se rozhodnete otevřít zálohu a poté převést 5 milionů rublů nebo více na prodejce bytu, banka si vyžádá dokumenty o transakci a původu příjmů a uvědomí také Rosfinmonitoring.

Pokud preferujete matraci a hotovost, do transakce se zapojí realitní makléř – napíše tam také.

V obou případech Rosfinmonitoring nebude automaticky předávat informace finančnímu úřadu. Ale na základě odůvodněné žádosti je to docela možné: mezi odděleními existuje dohoda o výměně informací.

Jak vybělit černý příjem

Jediný způsob, jak se přestat bát, je vyjít ze stínu a podřídit se státu. Odpovědi na podobné otázky jako ty vám s tím pomohou:

1. Vydělávám milion ročně a neplatím daně. jaké to bude?
2. Jak legalizovat obrovské neoficiální příjmy?

Další výhodou úřednické práce je odpočet majetku na dani z příjmu fyzických osob za koupi bytu. Je vám splatná, jakmile se objeví „bílý“ příjem.

Pokud se rozhodnete pracovat jako obvykle a neplatit daně, přečtěte si, jak by to mohlo skončit:

1. Nyní vás mohou zavřít nejen za daně, ale i za příspěvky. Ale nejspíš dostanou pokutu.
2. Šest důsledků vašeho šedého platu.
3. V přihlášce uvedl neoficiální práci cizince. co se se mnou stane?

Máte-li dotaz ohledně osobních financí, práv a zákonů, zdraví nebo vzdělávání, napište nám. Na nejzajímavější otázky odpoví odborníci časopisu.